Hesabınıza para yatırdıktan bir süre sonra sizden kimlik belgesi ya da yakın tarihli bir fatura istendiğini görmek ilk anda tuhaf gelebilir. Bilgileriniz zaten kayıt formunda yazılıdır ve işleminiz sorunsuz gerçekleşmiştir. Yine de bu talebin arkasında, hesabınızla ilgili bir şüpheden çok daha genel bir neden vardır.
Fixbet, kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesi için uygun sistemleri ve kontrolleri kurmakla yükümlüdür. Bu sayfada bu yükümlülüklere uymak için uyguladığımız prosedürleri, sizden hangi bilgilerin neden istendiğini ve kontrollerin nasıl işlediğini bulabilirsiniz.
Kara Para Aklama Nedir?
Kara para aklama, suçtan elde edilen gelirin gerçek kaynağının ve sahibinin gizlenerek meşru bir gelirmiş gibi gösterilmesidir. Para, izini kaybettirecek biçimde farklı hesaplar ve işlemler arasında dolaştırılır.
Oyun platformları bu açıdan risklidir, çünkü yatırım ve çekim işlemleri hızlıdır. En basit örnek şöyle işler: suçtan elde edilen 10.000 birim bir hesaba yatırılır, çok az oynanır ve kalan tutar başka bir hesaba çekilir. Çekim kaydında artık kaynağı belirsiz bir para değil, bir “oyun bakiyesi” görünür.
Para aynıdır. Kaydı değişmiştir.
Terörün finansmanı ise kaynağı meşru olsa bile paranın terör faaliyetlerini desteklemek amacıyla aktarılmasıdır. İki risk farklı görünse de önlenmeleri için kullanılan kontroller büyük ölçüde aynıdır.
Kara Para Aklamanın Önlenmesi Neden Önemlidir?
Kara para aklamanın önlenmesi (AML) kuralları, oyun hizmetlerinin suçlular tarafından kullanılmasını engellemek için vardır. Bu kurallar, şüpheli işlemlerin tespit edilmesini ve gerektiğinde bildirilmesini zorunlu kılar.
Yükümlülüklerin yerine getirilmemesi cezai yaptırımlara, yüksek para cezalarına ve ciddi itibar kaybına yol açabilir. Bu risk yalnızca platformu değil, aynı platformda oynayan herkesi ilgilendirir.
Bu kontroller yalnızca belge toplamak için yapılmaz. Amaç, hesapların yasa dışı para hareketlerinde kullanılmasını önlemek ve gerektiğinde işlemlerin kaynağını doğrulayabilmektir.
Hangi Kurallar Kapsamında Çalışıyoruz?
Fixbet, Britanya Virjin Adaları’nda kayıtlı Galactic Infinity Ltd (sicil numarası 2170103) tarafından işletilmektedir. Sitemizde, Anjouan Offshore Authority (AOA) tarafından verilen ALSI-202511048-FI2 numaralı lisans bilgisi yayımlanmaktadır.
Kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin kontrollerimiz, faaliyetlerimize uygulanan yasal düzenlemeler ve lisans koşulları çerçevesinde yürütülür.
Bu kurallar, bir kuruluşun kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele konusundaki gelişmeleri kuruluş genelinde takip etmesini ve uygun politika ve prosedürleri uygulamasını gerektirir. Bunun yanında şüpheli işlem bildirimlerini almak ve değerlendirmek üzere görevlendirilmiş bir uyum sorumlusunun bulunması zorunludur.
Şüpheli işlemler ilgili kurallar çerçevesinde değerlendirilir. Bildirim yapılması gereken durumlarda gerekli bilgiler yetkili kurumlara iletilir.
Düzenlemeler sürekli değiştiği için kara para aklamayı önleme prosedürlerimiz de düzenli olarak gözden geçirilir ve sıkı biçimde uygulanır.
Müşteri Durum Tespiti Nasıl Yapılır?
Fixbet müşterileri, müşteri durum tespiti (CDD) ve kayıt tutma süreçlerine tabidir. Müşteri durum tespiti, hesabın kime ait olduğunun ve hesaptaki işlemlerin bu kişinin profiliyle uyumlu olup olmadığının kontrol edilmesidir.
Bu kontroller herkese aynı yoğunlukla uygulanmaz. Kapsamları, hesaptaki işlemlere ve müşterinin profiline göre risk temelli bir yaklaşımla belirlenir.
Birden Fazla Hesap
Bazı oyuncular harcamalarını ayrı takip etmek için birden fazla hesap kullanmak isteyebilir. Amaç ne olursa olsun, aynı kişiye ait olan ya da aynı kişiyle bağlantılı görünen hesaplar tespit edilir ve birbiriyle ilişkilendirilir.
Fixbet’te her kullanıcı yalnızca tek bir hesap açabilir. Aynı kişiye bağlı birden fazla hesap tespit edilirse hesaplar incelemeye alınabilir ve kullanım koşullarına aykırı olan hesaplar kapatılabilir.
Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP)
Siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP), önemli bir kamu görevini yürüten veya geçmişte böyle bir görevde bulunmuş kişidir. Bu kişiler, görevlerinden kaynaklanan yetki ve nüfuz nedeniyle ek kontrollere tabi tutulabilir.
Tanım, bu kişilerin kolayca tanımlanabilen aile üyelerini ve yakın iş ortaklarını da içerir. Bu kişilerin oyun hesaplarında, oyunun tutarı ve ölçeği ile kişinin konumu dikkate alınarak risk temelli ek önlemler uygulanır.
Müşterini Tanı (KYC) Politikası Kapsamında Hangi Bilgiler İstenir?
Fixbet’te müşteri tanıma (KYC) kontrolleri, hesap güvenliği ve kara para aklamanın önlenmesi amacıyla gerektiğinde yapılır. Her kullanıcıdan para yatırırken veya hesap açarken ayrıca belge istenmez. Ancak rutin kontrollerde, şüpheli işlemlerde ya da hesap bilgilerinin doğrulanması gereken durumlarda ek bilgi ve belgeler talep edilebilir.
Bu kontroller sırasında aşağıdaki bilgiler istenebilir:
- Tam yasal ad ve soyad
- Doğum tarihi (hesap sahibinin en az 18 yaşında olması gerekir)
- İkametgâh adresi, ülke ve açık adres olarak
- Vatandaşlık numarası
Hangi bilgilerin isteneceği, hesabın durumuna ve yapılacak kontrolün kapsamına göre değişir. Mevcut bilgiler yeterli değilse veya hesap kayıtlarıyla uyuşmuyorsa aşağıdaki belgeler talep edilebilir:
| Belge türü | Örnekler | Ne için istenir? |
|---|---|---|
| Kimlik belgesi | Pasaport, sürücü ehliyeti, kimlik kartı | Kimliğinizin ve yaşınızın teyidi |
| Adres belgesi | 3 aydan eski olmayan hizmet faturası, banka ekstresi veya resmî belge | Kayıtlı adresinizin teyidi |
| Ödeme belgesi | Yatırımda kullanılan karta, hesaba ya da cüzdana ait belge | Ödeme yönteminin size ait olduğunun teyidi |
| Özçekim veya video | Yakın tarihli bir özçekim (selfie) ya da kısa video | Gönderilen belgelerin size ait olduğunun teyidi |
Bu tablo, her müşteriden bütün belgelerin isteneceği anlamına gelmez. Belge talebi, hesabınızda bir sorun olduğu veya şüpheli görüldüğünüz anlamına da gelmez. Eksik bilgiler, hesap kayıtları arasındaki uyuşmazlıklar veya rutin güvenlik kontrolleri nedeniyle de doğrulama yapılabilir.
Kabul edilen belgeler, gönderim yöntemi ve inceleme süreci hakkında ayrıntılı bilgiye Müşterini Bil sayfamızdan ulaşabilirsiniz. Gerekli bilgiler veya belgeler sağlanmadığında hesabınıza geçici kısıtlama getirilebilir.
Fon ve Servet Kaynağı Neden Sorulabilir?
Gerektiğinde oyunda kullanılan paranın kaynağı da kontrol edilir. Bu, özellikle hesaptaki olağan seyre göre dikkat çekici derecede yüksek tutarlı yatırım ve çekimlerde gündeme gelir. Bu kontrol, kara para aklamanın önlenmesi ve sorumlu oyun kurallarının ortak bir parçasıdır.
Böyle bir durumda fon kaynağını ya da servet kaynağını gösteren ek belgeler talep edilir. Bunlar maaş bordrosu, banka hesap dökümü veya bir varlık satışına ait belge gibi paranın nereden geldiğini gösteren kayıtlar olabilir.
Fon kaynağı sorusu iki şeye bakar: paranın meşru olup olmadığına ve harcamanın kişinin imkânlarıyla orantılı olup olmadığına.
Tutar aynı olabilir. Anlamı herkes için aynı değildir.
Şüpheli Bir İşlem Tespit Edildiğinde Ne Olur?
Fixbet’te para yatırma, para çekme, oyun ve diğer hesap hareketleri olağan dışı işlemleri tespit etmek amacıyla izlenir. Şüpheli bir işlem görüldüğünde, durumun niteliğine ve inceleme sonucuna göre ek kontroller yapılabilir. Her işlemde aynı önlemler uygulanmaz.
İnceleme sırasında karşılaşılabilecek durumlar şunlardır:
- Hesap bilgileri kontrol edilirken hesaba geçici kısıtlama getirilebilir.
- Şüpheli faaliyet tespit edildiğinde para yatırma ve çekme işlemleri geçici olarak durdurulabilir.
- Olağan dışı bir işlem hakkında açıklama veya ek belge istenebilir. Gerekli bilgiler sağlanmazsa hesap askıya alınabilir.
- Ad, soyad, yaş veya ödeme bilgilerinin hesap sahibiyle eşleşmediği durumlarda hesap geçici olarak kısıtlanabilir.
- Hesap sahibinin 18 yaşından küçük olduğu tespit edilirse hesap kapatılır. Daha önce yapılan işlemler ve yatırılan tutarlar, geçerli mevzuat ve hesap koşullarına göre değerlendirilir.
- Yasa dışı faaliyet tespit edildiğinde ilgili işlemler incelemeye alınır. Kural ihlali doğrulanırsa bahisler iptal edilebilir ve hukuken mümkün olan durumlarda daha önce çekilmiş tutarların iadesi istenebilir.
- Kara para aklama veya başka bir suç faaliyetiyle bağlantılı işlemler tespit edilirse hesap kalıcı olarak kapatılabilir.
Bazı kısıtlamalar kullanıcıya önceden haber verilmeden uygulanabilir. Şüpheli işlem bildirimleriyle ilgili bazı bilgiler de geçerli mevzuat gereği kullanıcıyla paylaşılamayabilir.
Hesabınıza getirilen bir kısıtlamanın hatalı olduğunu düşünüyorsanız destek ekibine başvurarak yeniden inceleme isteyebilirsiniz. Yasal olarak açıklanmasına izin verilen durumlarda, kararın gerekçesi ve sizden beklenen işlemler hakkında bilgi talep edebilirsiniz.
Destek ekibiyle yaptığınız görüşmelerde hesap şifrenizi, tek kullanımlık doğrulama kodlarınızı veya kartınızın güvenlik kodunu paylaşmayın. Kimlik ve ödeme belgelerinizi yalnızca doğruluğunu kontrol ettiğiniz resmi kanallar üzerinden gönderin.
Kullanıcı Olarak Neyi Kabul Etmiş Olursunuz?
Fixbet’te hesap açıp hizmetleri kullanmaya başladığınızda kara para aklamanın önlenmesine ilişkin bu politikayı da kabul etmiş olursunuz. Bu kabul, aşağıdaki taahhütleri içerir:
- Platformu yasa dışı faaliyetler ya da kara para aklama amacıyla kullanmamak
- Hesaba yatırılan paranın size ait olduğunu ve meşru kaynaklardan geldiğini teyit etmek
- Geçmişte, bugün ya da gelecekte yatırılan paranın yasa dışı bir faaliyetten elde edilmediğini ve aklama amacıyla kullanılmadığını teyit etmek
- İstenen bilgi ve belgeleri gecikmeden sağlamak
- Verdiğiniz kişisel ve iletişim bilgilerinin, gerektiğinde yetkili kurumlar ya da doğrulama hizmeti sunan üçüncü taraflarca kontrol edilmesine izin vermek
Bu taahhütler bir formalite değildir. Doğru olmadıkları anlaşıldığında yukarıdaki önlemler uygulanır.
Bu Kontroller Oyuncuyu Nasıl Korur?
Kimlik ve ödeme kontrolleri, başkasının kartıyla ya da hesabıyla işlem yapılmasını, hesabınızın sizin adınıza başka biri tarafından kullanılmasını ve 18 yaşından küçüklerin hesap açmasını zorlaştırır. Bu yüzden tüm yatırım ve çekim işlemlerinde kullanılan kart, banka hesabı ya da cüzdanın sizin adınıza kayıtlı olması gerekir.
Fon kaynağı kontrolü ise ilk bakışta bir formalite gibi görünse de oyuna ayrılan paranın sınırını görünür kılar. Oyun için borç almak, harcamaları yakınlarınızdan gizlemek ya da kaybı geri almak için yatırımı büyütmek önemli uyarı işaretleridir.
Bunlardan birini kendinizde fark ederseniz, Kendini Dışlama sayfasındaki seçeneklerle hesabınızı belirli bir süre oyuna kapatabilirsiniz. Türkiye’de Yeşilay Danışmanlık Merkezi’ne (YEDAM) 115 numaralı hattan ulaşarak kumar bağımlılığı konusunda ücretsiz ve gizli destek de alabilirsiniz.
Yabancı bir lisansın her ülkede yasallık anlamına gelmediği de göz önünde bulundurulmalıdır. Bulunduğunuz ülkenin mevzuatı ve yaş sınırı her durumda geçerlidir.
Bu politika hakkındaki sorularınız için destek@fixbet.com adresinden bize ulaşabilirsiniz.
18 yaşından küçüklerin oyun oynaması yasaktır. Kumar bağımlılık yapabilir. Bütçenizi ve sürenizi belirleyin, kontrolü kaybettiğinizi düşünürseniz ara verin.